勧誘方針
基本方針
- お客様の⽴場に⽴ち、その意思を尊重し、誠実な営業活動を⾏います。
- 「⾦融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」「金融商品取引法」及びその他関連諸法令・諸規則を遵守し、会社が定めた取扱⽅法および法令等に則った適正な営業活動を⾏います。
- ⾦融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の⾼いサービスを提供します。
1） 適切な勧誘
- お客様からのご相談ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
- お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は⾏いません。
- 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような⾏為はいたしません。
- ⾦融商品の契約者への本人確認および保険契約においては被保険者の同意を確実に得ます。
- お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
2） 適合性の原則
- お客様の加⼊または投資の⽬的に照らして適当と認められる商品の勧誘を⾏います。
- 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険⾦額・給付⾦額等、お客様の資⼒、財産その他の属性を勘案し、社内規程に則した運営管理を⾏います。
- 外貨建の保険・変額年⾦保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加⼊⽬的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を⾏います。
3） 募集資料の取扱い
- 募集資料は、社内規程にしたがったもののみを使⽤します。
4） 誤認防止
- ⽣命保険商品とその他の⾦融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。
5） 説明義務
- お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
- お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書⾯の交付等により説明を⾏い、⼗分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
6） 公⾦の取扱い
- お客様からお預かりする公⾦については、遅延なく処理を⾏うとともに、私⾦とは厳格に区別して取り扱います。 また、お客様に保険料等の割引・割戻し・⽴替えその他、
特別利益の提供にあたる⾏為はいたしません。
- ⾦融商品仲介業としては代理権がありませんので、⾦銭もしくは有価証券の預託は受けられません。
7） 保険料等の授受
- お客様から現⾦等をお預りする場合には、会社が発⾏する正規の領収証と引換えとし、 それ以外での授受は⾏いません。また、⼀定⾦額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定⾦融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
8） 顧客情報の保護
- お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を⾏います。
9） 反社会的な申し出の受入拒否
- 申し出の意図が、社会的・倫理的⾒地からみて不当と思われる場合には、その申し出をお断りいたします。
10） 各種対応にあたって
- お客様からのお問い合わせ、お申し出にたいしては、迅速・適切・丁寧に対応いたします。
【各種ご相談・お問い合わせは】
ウェルス・クリエーション合同会社
〒849-0918 佐賀県佐賀市兵庫南4丁目1番25号
TEL: 0952-37-0925 / FAX: 0952-37-0958
（2024年2月 現在）